天弘优配金融监管总局一周开出近27亿罚单，涉及17家机构，多人遭禁业

　　9月12日，国家金融监督管理总局（下称：金融监管总局）行政处罚信息公示公布了多张罚单，广发银行、建设银行、招商银行、中国进出口银行等多家金融机构受罚，相关人员也被禁止从事相关工作或罚款。

　　值得注意的是，这已经是金融监管总局9月以来公布的第二批罚单，涉及信贷审批、监管信息报送、资金运作风险等多个问题。

　　9月第二批罚单合计超1.66亿元

　　此次公布的受罚金融机构包括政策性银行、国有银行、股份制银行、地方银行，也有银行集团下属子公司及保险公司。多家金融机构知情人士对界面新闻表示，此次公布的罚单涉及案由均发生在几年之前，相关金融机构已经完成整改。

　　具体来看，广发银行因相关贷款、票据、保理等业务管理不审慎，监管数据报送不合规等被罚款6670万元；相关责任人李工凡、陈卉被警告并罚款合计10万元。

　　广发银行回应称，此次处罚是基于2023年国家金融监督管理总局对该行开展风险管理及内控有效性现场检查发现问题作出的处理结果。广发银行诚恳接受监管部门的处罚决定，高度重视监管意见的落实，已完成处罚相关问题的整改，并以问题整改为契机，认真举一反三，不断优化长效机制，深化全面风险管理，夯实经营管理发展根基。

　　恒丰银行因相关贷款、票据、理财等业务管理不审慎，监管数据报送不合规等被罚款6150万元；相关责任人王洋、魏会敏、杜娟、凌勇被警告并罚款合计25万元；李勇、郑现中被警告。

　　同日，恒丰银行对界面新闻表示，近日，恒丰银行收到国家金融监督管理总局2023年风险管理与内控有效性现场检查发现问题行政处罚决定书。对于监管部门的处罚决定，恒丰银行高度重视，虚心接受，深入剖析问题根因，已认真落实相关问题整改问责。

　　恒丰银行表示，下一步，恒丰银行将严格落实各项政策和监管意见，全面提升内控合规和风险管理水平，不断增强服务实体经济质效，切实推动我行转型发展行稳致远。

　　民生银行因系统使用管控不到位、基础软件版本管理不足、生产运维管理不严等，被罚款590万元。

　　中信银行因理财回表资产风险分类不准确、同业投资投后管理不到位等事项，被罚款550万元；

　　光大银行因信息科技外包管理存在不足、监管数据错报等事项，被罚款430万元；

　　建设银行因个别信息系统开发测试不充分、信息科技外包管理存在不足等事项，被罚款290万元。

　　招商银行因数据安全管理不到位被监管警告并罚款60万元。

　　中国进出口银行因国别风险管理不到位、薪酬支付管理不到位等事项被罚款130万元。

　　理财公司中，华夏理财因存在投资运作不规范，系统管控不到位，监管数据报送不合规等行为被罚款1200万元，监管对该公司相关责任人王涛、张志涛警告并罚款合计10万元。信银理财存在理财产品名称不规范、理财产品投资比例不符合监管要求等事项，被罚款220万元。

　　华夏理财回应称，对于监管部门的上述处罚决定，公司诚恳接受、高度重视，已严格按照监管意见，全面落实了整改工作要求。目前，公司理财产品运作有序、业绩稳健。

　　另外，保险公司中，恒大人寿保险有限公司相关责任人员存在“保险资金运用严重不合规、向关联方输送利益，投后管理不合规，报送的报告报表存在虚假记载等”主要违法违规行为，对此，监管对梁栋、朱加麟、曾松柏、陈堃、刘国辉、汪守想、方元甫、章新蓉、莫勇光、陈里达、罗嵩、彭建军、姜劲峰、胡锋、许晓光、陈敏、赵宏涛、刘曲章、张炎、王煦警告并罚款共计282.5万元。对梁栋禁止终身进入保险业，对陈堃禁止10年进入保险业，对朱加麟、曾松柏、刘国辉禁止5年进入保险业。

　　信贷、票据、资金运作是监管重点

　　事实上，9月5日，金融监管总局就曾公布了一批罚单，具体来看：

　　工银金融资产投资因服务业务价格管理不规范被罚款40万元；

　　交银保险资产管理有限公司因投资不符合监管要求的信托计划、债权投资计划相关操作不符合监管要求、关联交易管理不合规被罚款115万元，3名相关责任人合计被罚款11万元；

　　太平洋资产管理因保险资管产品管理不合规被罚款100万元。

　　建信金融资产投资因债转股项目开展不审慎，服务收费定价程序不规范被罚款85万元。

　　此外，华夏银行因相关贷款、票据、同业等业务管理不审慎，监管数据报送不合规等被罚款8725万元，相关5名责任人被罚款20万元。

　　浙商银行相关互联网贷款等业务管理不审慎被罚款1130.8万元。

　　值得注意的是，原工商银行员工李超、易重彬利用职务便利违规开展理财业务，严重违反审慎经营规则，两人均被禁止从事银行业工作。这也是两批罚单中唯一一张当事人为个人的罚单。

　　据界面新闻统计，9月以来，金融监管总局已经公布的两批罚单共涉及18个当事人（17家机构罚单及1张个人罚单），罚款金额合计约2.69亿元。

　　界面新闻梳理案由，信贷、票据业务合规仍然是监管重点，银行集团下属理财子公司、金融资产投资公司资金运作也是处罚“重灾区”。另外，9月以来32名责任人被处罚，包括警告、罚款及禁业措施，凸显监管机构对违规行为“责任到人”的穿透式监管。

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